Kenya : Consolidated Bank poursuit sa forte hausse des bénéfices

• Selon Fred Ronoh, directeur par intérim des finances et de l’administration, l’établissement de crédit réalise des progrès significatifs dans tous ses domaines clés malgré un environnement opérationnel difficile.
• Ronoh a déclaré que la banque restait déterminée à renforcer son bilan, à diversifier ses revenus et à investir dans des solutions axées sur le client.

Consolidated Bank Group a poursuivi son redressement financier, affichant un bénéfice avant impôt de 94,7 millions de shillings pour les neuf mois se terminant le 30 septembre 2025. Cela représente un retournement spectaculaire de 177 % par rapport à la perte de 122,4 millions de shillings enregistrée au cours de la même période l’année précédente.

La banque a attribué cette amélioration des performances à la mise en œuvre continue de son plan stratégique quinquennal axé sur le thème « redressement et croissance ».

Selon Fred Ronoh, directeur par intérim des finances et de l’administration, l’établissement de crédit réalise des progrès significatifs dans tous ses domaines clés malgré un environnement opérationnel difficile.

Ronoh a déclaré que la banque restait déterminée à consolider son bilan, à diversifier ses sources de revenus et à investir dans des solutions axées sur le client. Il a souligné que cette évolution positive témoignait de la mise en œuvre rigoureuse de la stratégie de la banque.

L’actif total de la banque a connu une croissance impressionnante de 22 %, atteignant 19,3 milliards de shillings, contre 15,8 milliards de shillings enregistrés au cours de la même période l’année précédente.

Les dépôts de la clientèle ont également progressé de 4 % pour atteindre 12,3 milliards de shillings. Les avances nettes, en revanche, ont légèrement reculé de 2 %, clôturant le trimestre à 8,3 milliards de shillings.

Consolidated Bank a maintenu un niveau de liquidités élevé, à 31 %, soit bien au-dessus du minimum légal de 20 %.

La rentabilité de la banque a été stimulée par la croissance des bénéfices et l’amélioration de son efficacité opérationnelle. Le bénéfice net a progressé de 27 %, passant de 711 millions de shillings à 903 millions de shillings. La forte hausse des revenus d’intérêts provenant des titres d’État a également joué un rôle déterminant, atteignant 583 millions de shillings contre 278 millions l’année précédente.

Dans le même temps, les charges d’intérêts ont diminué de 9 % pour s’établir à 581 millions de shillings, contribuant ainsi à l’amélioration des marges de la banque. Les produits hors intérêts ont progressé de 10 % pour atteindre 484 millions de shillings, participant à une hausse globale de 21 % du résultat d’exploitation total, qui s’élève à 1,4 milliard de shillings, contre 1,1 milliard un an plus tôt.

Les charges d’exploitation n’ont progressé que de 2 %, atteignant 1,29 milliard de shillings contre 1,27 milliard, signe d’une gestion rigoureuse des coûts. Toutefois, les provisions pour dépréciation des créances douteuses ont augmenté, passant de 211 millions à 267 millions de shillings, en raison d’une hausse de 9 % du volume brut de ces créances. La banque a indiqué poursuivre activement ses efforts de recouvrement et renforcer sa gestion des risques.

La direction affirme que la banque est bien positionnée pour une croissance durable, grâce à la solidité de son bilan et à ses investissements dans les canaux bancaires numériques.